Notre coaching en finance

Conseil financier d’entreprise et coaching d’affaires en gestion financière : quelle différence ?

Lors­qu’il s’a­git de conseil et de coa­ching d’af­faires en ges­tion finan­cière, il existe une dif­fé­rence impor­tante entre les deux concepts.

Le consultant financier se concentre sur la fourniture d’expertise et de conseils spécialisés en matière de gestion financière. 

Les consul­tants finan­ciers apportent leur exper­tise et leur expé­rience pour aider les entre­prises à ana­ly­ser leur situa­tion finan­cière, à éta­blir des stra­té­gies finan­cières et à prendre les bonnes déci­sions. Ils peuvent effec­tuer des audits finan­ciers, pro­po­ser des recom­man­da­tions pour amé­lio­rer la per­for­mance finan­cière, four­nir des conseils sur les inves­tis­se­ments, les finan­ce­ments et la ges­tion des risques, et aider à l’é­la­bo­ra­tion de plans bud­gé­taires et de pré­vi­sions financières.

Le coaching d’affaires en gestion financière, quant à lui, est axé sur le développement des compétences et des capacités du dirigeant d’entreprise en matière de gestion financière. 

Les coachs d’af­faires LeCNDC© tra­vaillent en étroite col­la­bo­ra­tion avec les entre­pre­neurs pour les aider à acqué­rir les connais­sances, les com­pé­tences et les outils néces­saires pour gérer effi­ca­ce­ment leur entre­prise sur le plan finan­cier. Ils four­nissent un accom­pa­gne­ment per­son­na­li­sé, iden­ti­fient les lacunes en matière de com­pé­tences finan­cières des diri­geants qu’ils accom­pagnent ou de leurs équipes. Ils les les aident à mettre en place de nou­veaux outils et méthodes de tra­vail des­ti­nés à sécu­ri­ser leurs flux finan­ciers et opti­mi­ser leur per­for­mance finan­cière , notam­ment en termes d’in­ves­tis­se­ments et de ges­tion de leur tré­so­re­rie. Enfin ils les aident à mettre en place puis suivre des plans d’ac­tion pour sur­mon­ter les dif­fi­cul­tés et atteindre les objec­tifs finan­ciers fixés chaque année.

En résu­mé, le conseil en ges­tion finan­cière se concentre sur l’ex­per­tise et les conseils externes pour amé­lio­rer la situa­tion finan­cière d’une entre­prise, tan­dis que le coa­ching en ges­tion finan­cière se concentre sur le déve­lop­pe­ment des com­pé­tences finan­cières du diri­geant d’en­tre­prise afin qu’il puisse prendre des déci­sions finan­cières en autonomie.

Il convient de noter que ces deux approches peuvent être com­plé­men­taires et qu’une entre­prise peut choi­sir de béné­fi­cier à la fois d’un consul­tant et d’un coach du Centre Natio­nal du Coa­ching en fonc­tion de ses besoins spécifiques.

Lors­qu’on se lance dans la créa­tion d’en­tre­prise, il est essen­tiel de savoir où l’on sou­haite aller et com­ment y par­ve­nir. Cepen­dant, il arrive par­fois que l’on manque de repères et d’ou­tils pour pilo­ter effi­ca­ce­ment. C’est là que le coa­ching d’af­faires entre en jeu.

Les coachs d’af­faires du Centre Natio­nal du Coa­ching offrent un accom­pa­gne­ment per­son­na­li­sé pour vous aider à prendre les bonnes déci­sions finan­cières et à atteindre vos objec­tifs stra­té­giques. Maî­tri­ser son « code de la route finan­cier d’une entre­prise » est com­pa­rable à la conduite d’une voi­ture. Tout comme un conduc­teur doit connaître les règles du code de la route, un diri­geant d’en­tre­prise doit maî­tri­ser les prin­cipes fon­da­men­taux de la finance. que ce soit en ayant une par­faite connais­sance de son « points mort », de ses marges brutes et ses marges nettes, mais aus­si savoir  ana­ly­ser son bilan et son compte de résul­tat. Chez LeCNDC®, nous vous aidons à acqué­rir ces connais­sances indispensables.

Anticiper pour mieux piloter

Une des clés de la réus­site finan­cière d’une entre­prise réside dans sa capa­ci­té à anti­ci­per les besoins finan­ciers futurs et les résul­tats à venir. Grâce à notre exper­tise et à nos outils, nous vous encou­ra­geons à éta­blir des bud­gets d’ex­ploi­ta­tion et de tré­so­re­rie. Ces outils vous per­met­tront de suivre men­suel­le­ment les écarts entre les résul­tats réels et les objec­tifs fixés, et d’a­na­ly­ser ces écarts de manière appro­fon­die. Ain­si, vous serez en mesure de modi­fier votre tra­jec­toire, d’an­ti­ci­per vos résul­tats et de prendre des déci­sions au bon moment pour atteindre vos objectifs.

Tableaux de bord et Indicateurs clés

En col­la­bo­ra­tion avec votre expert-comp­table, nous met­tons en place des indi­ca­teurs et des tableaux de bord adap­tés à tous les niveaux de votre orga­ni­sa­tion. Ces tableaux de bord vous per­mettent de suivre et d’a­na­ly­ser les per­for­mances finan­cières, bud­gé­taires et opé­ra­tion­nelles de vos équipes. Ils vous donnent une vision claire de votre situa­tion finan­cière et des per­for­mances indi­vi­duelles et col­lec­tives de vos col­la­bo­ra­teurs. En fonc­tion des objec­tifs que vous vous êtes fixés, ces indi­ca­teurs vous gui­de­ront ain­si que vos col­la­bo­ra­teurs dans vos prises de déci­sion et vous aide­ront à pilo­ter votre entre­prise en temps réel.

Notre approche personnalisée

Chez LeCNDC®, nous com­pre­nons que chaque entre­prise est unique et que chaque diri­geant a des besoins spé­ci­fiques en matière de ges­tion finan­cière. C’est pour­quoi notre approche est entiè­re­ment per­son­na­li­sée. Nous com­men­çons par une ana­lyse appro­fon­die de votre entre­prise, de vos objec­tifs et de vos défis. Nous tra­vaillons ensuite en étroite col­la­bo­ra­tion avec vous pour déve­lop­per une stra­té­gie finan­cière sur mesure, en tenant compte de vos res­sources, de votre mar­ché et de votre envi­ron­ne­ment concur­ren­tiel. En tant que coachs d’af­faires expé­ri­men­tés, nous vous appor­tons un regard neutre et objec­tif sur votre entre­prise, ses pro­duits et ser­vices ou encore son orga­ni­sa­tion. Nous vous aidons à iden­ti­fier les domaines d’a­mé­lio­ra­tion, à mettre en place des plans d’ac­tion concrets et à sur­mon­ter les obs­tacles. Nous vous gui­dons dans l’in­ter­pré­ta­tion des don­nées finan­cières, afin d’op­ti­mi­ser vos résul­tats financiers.

Notre accom­pa­gne­ment ne se limite pas à la mise en place des stra­té­gies finan­cières. Nous vous aidons éga­le­ment à déve­lop­per vos com­pé­tences en ges­tion finan­cière. Nous vous pro­po­sons un accom­pa­gne­ment adap­té à vos besoins, vous don­nant ain­si les outils néces­saires deve­nir auto­nome dans la ges­tion de votre entre­prise. Nous vous appre­nons à inter­pré­ter les rap­ports finan­ciers, à iden­ti­fier les signaux d’a­lerte et à prendre les mesures appro­priées pour main­te­nir votre entre­prise sur la voie de la réussite.

Chez leCNDC®, nous croyons fer­me­ment que la ges­tion finan­cière et la maî­trise de son acti­vi­té sont  des élé­ments clés de la réus­site d’une entre­prise. Notre exper­tise du coa­ching d’af­faires est un atout pré­cieux dans votre par­cours entre­pre­neu­rial. Nous nous enga­geons à vous four­nir des outils et des méthodes per­ti­nents, des solu­tions adap­tées à votre réa­li­té et un accom­pa­gne­ment per­son­na­li­sé tout au long de votre développement.

Contac­tez-nous dès main­te­nant pour béné­fi­cier de notre accom­pa­gne­ment sur mesure et maxi­mi­ser le poten­tiel de votre entreprise.

C’est quoi une bonne gestion financière ?

Une bonne ges­tion finan­cière pour un diri­geant de TPE-PME repose sur plu­sieurs prin­cipes clés.

Voi­ci quelques élé­ments impor­tants à considérer :

Pla­ni­fi­ca­tion
Un diri­geant de TPE-PME doit éta­blir un plan finan­cier solide. Cela implique la défi­ni­tion, chaque année, d’ob­jec­tifs finan­ciers clairs, la pro­jec­tion des reve­nus et des dépenses, l’es­ti­ma­tion des besoins en finan­ce­ment et la créa­tion d’un bud­get réa­liste. La pla­ni­fi­ca­tion finan­cière per­met d’a­voir une vision à long terme et d’o­rien­ter les déci­sions finan­cières de manière stratégique.

Ges­tion de la trésorerie
La tré­so­re­rie est essen­tielle pour la sta­bi­li­té finan­cière d’une entre­prise. Un diri­geant doit sur­veiller atten­ti­ve­ment les flux de tré­so­re­rie, c’est-à-dire les ren­trées et sor­ties d’argent, afin de s’as­su­rer que l’en­tre­prise dis­pose tou­jours des liqui­di­tés néces­saires pour cou­vrir ses dépenses cou­rantes et hono­rer ses obli­ga­tions finan­cières. Une ges­tion effi­cace de la tré­so­re­rie implique de pré­voir les périodes de creux, de négo­cier des délais de paie­ment avec les four­nis­seurs, de réduire les délais de recou­vre­ment des créances clients, etc.

Contrôle des coûts
Dans une TPE-PME, il est cru­cial de sur­veiller et de maî­tri­ser par­fai­te­ment ses coûts. Le diri­geant doit ana­ly­ser régu­liè­re­ment les dépenses de l’en­tre­prise, iden­ti­fier les sources d’é­co­no­mies poten­tielles et prendre des mesures pour opti­mi­ser les dépenses sans com­pro­mettre la qua­li­té et l’ef­fi­ca­ci­té des pro­duits ou ser­vices livrés.

Sui­vi finan­cier régulier
Un diri­geant de TPE-PME doit être en mesure de suivre et d’a­na­ly­ser régu­liè­re­ment les résul­tats finan­ciers de son entre­prise. Cela implique de tenir une comp­ta­bi­li­té et des tableaux de bord à jour, de pro­duire des états finan­ciers pério­diques (bilan, compte de résul­tat, tableau de flux de tré­so­re­rie) et de les inter­pré­ter pour éva­luer en per­ma­nence la per­for­mance finan­cière de l’en­tre­prise. Le sui­vi finan­cier per­met d’i­den­ti­fier les ten­dances, les pro­blèmes poten­tiels et les oppor­tu­ni­tés de croissance.

Ges­tion des risques
La ges­tion finan­cière effi­cace implique éga­le­ment la ges­tion des risques finan­ciers. Un diri­geant de TPE-PME doit iden­ti­fier les risques finan­ciers aux­quels son entre­prise peut être confron­tée (par exemple : impayés, risques de cré­dit, risques opé­ra­tion­nels) et mettre en place des stra­té­gies pour les maî­tri­ser. Cela inclut la diver­si­fi­ca­tion des sources de finan­ce­ment, la sous­crip­tion d’as­su­rances appro­priées, la mise en place de poli­tiques de cré­dit bien négo­ciés, etc.

Accom­pa­gne­ment professionnel
Pour assu­rer une bonne ges­tion finan­cière, il peut être béné­fique pour un diri­geant de TPE-PME de faire appel à des pro­fes­sion­nels tels que des experts-comp­tables, des conseillers finan­ciers ou des coachs d’af­faires. Ces experts peuvent appor­ter leur expé­rience et des conseils per­son­na­li­sés pour aider le diri­geant à y voir clair sur la per­for­mance finan­cière de l’entreprise.

En résu­mé, une bonne ges­tion finan­cière pour un diri­geant de TPE-PME implique une pla­ni­fi­ca­tion finan­cière solide, une ges­tion rigou­reuse de la tré­so­re­rie, un contrôle des coûts, un sui­vi finan­cier régu­lier, une anti­ci­pa­tion des risques et, si néces­saire, un accom­pa­gne­ment pro­fes­sion­nel. En adop­tant ces pra­tiques, le diri­geant peut amé­lio­rer la san­té finan­cière de son entre­prise et favo­ri­ser sa crois­sance à long terme… Tout en gagnant en sérénité !

Comment gérer ses finances personnelles quand on est entrepreneur ou dirigeant ou comment avoir une bonne gestion financière ?

En fai­sant en sorte que son entre­prise fonc­tionne… sans son dirigeant
Lorsque vous par­ve­nez à mettre en place des sys­tèmes solides, des pro­ces­sus effi­caces et une équipe com­pé­tente, votre entre­prise peut conti­nuer à fonc­tion­ner et à géné­rer des reve­nus même en votre absence. Cela vous per­met de vous libé­rer du temps et de vous concen­trer sur d’autres oppor­tu­ni­tés ou d’autres projets.

Une entre­prise pro­fi­table est une entre­prise qui per­met d’investir
La ren­ta­bi­li­té de votre entre­prise est un indi­ca­teur impor­tant pour géné­rer des reve­nus pas­sifs car si vous obte­nez des béné­fices régu­liers, vous pou­vez réin­ves­tir une par­tie de ces fonds dans des pro­jets ou des oppor­tu­ni­tés qui peuvent géné­rer des reve­nus supplémentaires.

Et pour­quoi ne pas inves­tir dans des œuvres d’art ?
L’in­ves­tis­se­ment dans des œuvres d’art peut être une excel­lente option pour géné­rer des reve­nus pas­sifs. La valeur des œuvres d’art peut aug­men­ter avec le temps, ce qui vous per­met de les revendre à un prix plus éle­vé. De plus, vous pou­vez éga­le­ment louer vos œuvres d’art à des gale­ries, des musées ou des col­lec­tion­neurs pri­vés, ce qui vous per­met de gagner un reve­nu régulier.

Ache­tez des locaux pour les louer ensuite à votre entreprise
Si votre entre­prise est ren­table, envi­sa­gez d’in­ves­tir dans l’im­mo­bi­lier com­mer­cial en ache­tant des locaux pour les louer… à votre propre entre­prise ! De cette manière, vous pou­vez géné­rer des reve­nus pas­sifs grâce aux loyers ver­sés tout en béné­fi­ciant d’un contrôle direct sur l’es­pace dans lequel votre entre­prise opère.

Inves­tis­sez dans des pla­ce­ments déductibles
Cer­tains inves­tis­se­ments offrent des avan­tages fis­caux inté­res­sants, tels que des déduc­tions d’im­pôts. Par exemple, vous pou­vez inves­tir dans des fonds de pla­ce­ment immo­bi­lier qui offrent des avan­tages fis­caux sous la forme de déduc­tions pour amor­tis­se­ment. Ces inves­tis­se­ments peuvent vous per­mettre de réduire votre fac­ture fis­cale tout en géné­rant des reve­nus passifs.

… Et pen­sez à céder votre entre­prise lors­qu’elle est « au mieux de sa forme » : les entre­prises bien gérées donc pro­fi­tables sont très recherchées
En diri­geant votre entre­prise de manière effi­cace et ren­table, vous créez une valeur durable. Lorsque vous déci­de­rez de céder votre entre­prise, vous pour­rez le faire dans les meilleures condi­tions, en maxi­mi­sant la valeur de vente et en obte­nant un retour sur inves­tis­se­ment signi­fi­ca­tif. Une entre­prise bien gérée et ren­table est attrayante pour les acqué­reurs poten­tiels, ce qui peut vous per­mettre de réa­li­ser des pro­fits consi­dé­rables lors de la vente.

Il existe de nom­breuses autres façons de géné­rer des reve­nus pas­sifs, en fonc­tion de vos inté­rêts, de vos connais­sances et de votre situa­tion financière.

Il est impor­tant aus­si de consul­ter des pro­fes­sion­nels pour prendre des déci­sions avi­sées, comme des coachs d’af­faires LeCNDC© ou des conseillers finan­ciers, par exemple.

Quel est le rôle d’un conseiller financier et quels sont les principes de la gestion financière ?

Le rôle d’un conseiller finan­cier est d’ai­der les indi­vi­dus, les familles ou les entre­prises à gérer leurs finances de manière effi­cace et à atteindre leurs objec­tifs finan­ciers. Voi­ci les prin­ci­pales res­pon­sa­bi­li­tés d’un conseiller financier :

Éva­lua­tion de la situa­tion financière
Un conseiller finan­cier com­mence géné­ra­le­ment par éva­luer la situa­tion finan­cière glo­bale de son client. Cela implique d’a­na­ly­ser les actifs, les pas­sifs, les reve­nus, les dépenses et les objec­tifs finan­ciers. Le conseiller peut deman­der des infor­ma­tions détaillées sur les finances per­son­nelles, les inves­tis­se­ments, les polices d’as­su­rance, les régimes de retraite, etc.

Éta­blis­se­ment d’un plan financier
Sur la base de l’é­va­lua­tion ini­tiale, le conseiller finan­cier aide à éta­blir un plan finan­cier per­son­na­li­sé. Ce plan peut inclure des objec­tifs tels que l’é­pargne pour la retraite, l’a­chat d’une mai­son, la pla­ni­fi­ca­tion suc­ces­so­rale, la ges­tion de la dette, l’é­du­ca­tion des enfants, etc. Le conseiller tra­vaille en étroite col­la­bo­ra­tion avec le client pour éta­blir des stra­té­gies et des mesures spé­ci­fiques pour atteindre ces objectifs.

Recom­man­da­tions d’investissement
Un conseiller finan­cier four­nit des conseils en matière d’in­ves­tis­se­ment en fonc­tion du pro­fil de risque et des objec­tifs du client. Il peut recom­man­der des pro­duits d’in­ves­tis­se­ment tels que des actions, des obli­ga­tions, des fonds com­muns de pla­ce­ment, des pro­duits déri­vés, etc. Le conseiller aide éga­le­ment à diver­si­fier le por­te­feuille d’in­ves­tis­se­ment afin de réduire les risques et d’op­ti­mi­ser les rendements.

Ges­tion de patrimoine
Pour les clients ayant un patri­moine impor­tant, un conseiller finan­cier peut offrir des ser­vices de ges­tion de patri­moine, ce qui peut inclure la ges­tion de por­te­feuille, la pla­ni­fi­ca­tion suc­ces­so­rale, l’op­ti­mi­sa­tion fis­cale, la ges­tion des actifs immo­bi­liers, la phi­lan­thro­pie, etc. L’ob­jec­tif est de pro­té­ger et de faire fruc­ti­fier le patri­moine à long terme.

Sur­veillance et ajustement
Un conseiller finan­cier sur­veille en per­ma­nence les pro­grès réa­li­sés par le client par rap­port à ses objec­tifs finan­ciers. Il peut ajus­ter le plan finan­cier en fonc­tion des chan­ge­ments de situa­tion per­son­nelle, des fluc­tua­tions du mar­ché ou des évo­lu­tions de la légis­la­tion fis­cale. Le conseiller four­nit des conseils conti­nus pour aider le client à prendre les meilleures déci­sions tout au long de son par­cours financier.

Édu­ca­tion financière
Un conseiller finan­cier joue éga­le­ment un rôle édu­ca­tif en aidant les clients à mieux com­prendre les concepts finan­ciers, les stra­té­gies d’in­ves­tis­se­ment et les prin­cipes de ges­tion finan­cière. Il peut orga­ni­ser des sémi­naires, des ate­liers ou four­nir des res­sources édu­ca­tives pour amé­lio­rer la connais­sance des finances de ses clients.

Il est impor­tant de noter que les conseillers finan­ciers doivent adhé­rer à des normes éthiques strictes et agir dans l’in­té­rêt supé­rieur de leurs clients. Ils peuvent être agréés par des orga­nismes de régle­men­ta­tion et déte­nir des cer­ti­fi­ca­tions pro­fes­sion­nelles pour démon­trer leur com­pé­tence et leur exper­tise dans le domaine de la ges­tion financière.